Votre trésorerie a un rôle.
Donnez un horizon à son excédent.
Avant de placer la trésorerie d’une société, séparez ce qui finance son activité de ce qui peut être investi dans la durée. Le contrat de capitalisation est une piste à étudier selon la société, son régime fiscal et les conditions du contrat retenu.
Des besoins concrets, une réponse à construire.
Les points de départ de votre étude.
Isoler une réserve
Salaires, impôts, charges, investissements prévus et imprévus : le montant disponible pour un placement se détermine après ces besoins.
Définir un horizon
Une trésorerie susceptible d’être nécessaire prochainement ne se traite pas comme un excédent durable. L’horizon conditionne la recherche de supports.
Diversifier avec méthode
Selon le contrat accessible, différents supports peuvent être étudiés. Leurs frais, leur liquidité et leurs risques doivent être comparés, sans présumer d’une garantie.
Coordonner les décisions
Le choix doit être cohérent avec l’objet social, les pouvoirs du représentant, la comptabilité et le régime fiscal, en lien avec vos conseils habituels.
Trois étapes pour décider avec méthode.
Un déroulé clair avant toute proposition.
Trésorerie totale moins réserve à conserver : une enveloppe maximale à examiner, pas une recommandation d’investissement.
Un montant initial, des frais et trois hypothèses annuelles constantes, dont une négative.
Choisir éventuellement un contrat après examen de l’éligibilité, des frais, des risques et du traitement comptable et fiscal.
Repères vérifiés le 23 septembre 2026 : AXA — gamme de capitalisation en gestion privée · AXA Wealth Europe — Lifinity pour personnes morales. Informations indicatives, à confirmer selon le contrat et votre situation.
Les points à connaître avant de vous engager.
Comprendre les limites fait partie de l’étude.
Un contrat à déterminer
Cette page n’annonce ni souscription au CLEF pour une société, ni conditions d’accès acquises. Le produit distribuable et l’éligibilité sont à confirmer.
Un risque de perte
Les unités de compte peuvent perdre de la valeur. Les scénarios ne représentent pas des probabilités, des prévisions de marché ou des garanties.
Une disponibilité à examiner
Délais de rachat, restrictions propres aux supports et éventuelles pénalités doivent être confrontés aux besoins de la société.
Une fiscalité propre à la société
Aucun calcul d’impôt n’est intégré. La fiscalité d’une personne morale ne se déduit pas des avantages applicables à l’épargne personnelle.
Un interlocuteur, du diagnostic au suivi.
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Projection de trésorerie
Séparez votre réserve, puis comparez trois hypothèses de placement. Une projection pédagogique avant fiscalité, sans rendement promis.
Vos questions, nos repères.
Des réponses générales, à préciser lors de l’étude.
Le contrat est-il déjà choisi ?
Non. Cette première approche sert à clarifier la réserve, le montant et l’horizon. Le contrat et l’éligibilité de la société seront examinés pendant l’étude.
Toutes les sociétés peuvent-elles souscrire ?
Cette page ne permet pas de le conclure. La forme, l’activité, le régime fiscal et les conditions d’acceptation du contrat envisagé doivent être vérifiés.
Les résultats sont-ils nets d’impôt ?
Non. Les hypothèses annuelles sont nettes de frais récurrents, les frais initiaux sont déduits séparément, et tous les résultats sont avant fiscalité et hors inflation.
Le capital est-il garanti ?
Le simulateur ne suppose aucune garantie. La protection éventuelle dépend du support et des conditions du contrat retenu ; les unités de compte présentent un risque de perte.
Pourquoi une hypothèse défavorable ?
Elle montre l’effet d’une baisse annuelle répétée et des frais sur le capital. Elle ne représente ni une perte maximale ni un scénario de stress exhaustif.
Demandez votre étude confidentielle.
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- Strictement confidentiel. Vos informations sont traitées par le cabinet et ses prestataires habilités pour répondre à votre demande.
- Un retour personnel. Un échange court pour comprendre votre demande, à votre convenance.
- Un accompagnement dédié. Le Cabinet Lo Piccolo vous suit, du premier échange à la mise en place de votre stratégie.
Merci.
Votre demande a bien été transmise. Je reviens personnellement vers vous pour préparer votre étude, selon les moyens de contact que vous avez choisis.
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